Nuo 2027 metų vasaros Europos Sąjungoje turėtų pradėti galioti naujos kovos su pinigų plovimu taisyklės, kurios palies ir brangių automobilių prekybą. Pagrindinis tikslas – sumažinti galimybes legalizuoti neteisėtas lėšas per prabangos prekių sandorius.
Pagal numatomas nuostatas, sustiprintos patikros taikymo riba siejama su didelės vertės prekėmis, įskaitant motorines transporto priemones. Praktikoje tai reikš, kad pardavėjai turės kruopščiau tikrinti klientų tapatybę ir pinigų kilmę.
Nuo kokios sumos bus tikrinama
Didelės vertės preke automobilių sektoriuje laikomi motoriniai automobiliai, kurių kaina viršija 250 000 eurų. Tokiais atvejais pardavėjas privalės taikyti pilną kliento pažinimo procedūrą, kuri apima asmens tapatybės patvirtinimą ir duomenų patikrą.
Ši procedūra Europos praktikoje dažnai vadinama kliento deramo tikrinimo procesu. Pardavėjas turi įsitikinti, kas yra pirkėjas, ar jis veikia savo vardu, ir ar sandoris nekelia įtarimų dėl lėšų kilmės.
Grynųjų limitas – 10 000 eurų
Kartu numatomas ir visos Europos mastu taikomas grynųjų pinigų atsiskaitymo limitas. Jei sandorio vertė viršys 10 000 eurų, atsiskaityti grynaisiais nebus galima – mokėjimas turės būti atliktas bankiniu pavedimu ar kortele.
Tai ypač aktualu automobilių rinkai, kur grynieji iki šiol kai kuriose šalyse buvo įprasta atsiskaitymo forma. Tokiu būdu siekiama užkirsti kelią situacijoms, kai didelės sumos judinamos be aiškaus finansinio pėdsako.
Kada dar prašys asmens dokumento
Numatoma, kad perkant automobilį už grynuosius pinigus, kai suma sieks nuo 3 000 iki 10 000 eurų, pardavėjui taip pat teks atlikti kliento patikrą. Tai reikš pareigą paprašyti asmens tapatybę patvirtinančio dokumento ir patikrinti asmens kodą, jei jis taikomas konkrečioje šalyje.
Svarbi išimtis – reikalavimai pirmiausia bus taikomi įmonėms ir profesionaliems pardavėjams. Jei sandoris vyks tarp dviejų privačių asmenų, pavyzdžiui, perkant naudotą automobilį iš kito žmogaus, šie grynųjų ribojimai ir kliento patikros pareigos paprastai nebus taikomos.
Ekspertai atkreipia dėmesį, kad daugelyje šalių tapatybės duomenų pateikimas jau dabar yra įprastas, kai automobilis perkamas lizingu ar kreditu. Nuo 2027 metų analogiški principai labiau persikels ir į dalį atsiskaitymų, kai už transporto priemonę mokama be finansavimo paslaugų.