JK draudimo grupės „Aviva“ turto valdymo padalinys „Aviva Investors“ kartu su „Ripple“ pristatė naują žingsnį fondų skaitmenizavimo kryptimi: dalis jų valdomo Sterling Liquidity Fund dabar turi tokenizuotą akcijų klasę XRP Ledger tinkle. Fondas yra vienas didžiausių sterlingais denominuotų pinigų rinkos produktų, jo apimtis siekia apie 29 mlrd. svarų sterlingų, tai yra maždaug 33,6 mlrd. eurų.
Pagal oficialų pranešimą, „Aviva Investors“ į naują tokenizuotą akcijų klasę pati investavo 50 mln. svarų sterlingų, arba apie 58 mln. eurų. Bendra „Aviva Investors“ suma, skirta dviem tokenizuotiems pinigų rinkos fondų sprendimams, viršija 86 mln. svarų sterlingų, tai yra apie 99 mln. eurų.
Sterling Liquidity Fund veikia nuo 2002 metų ir investuoja į aukštos kokybės, trumpalaikes skolos priemones sterlingais, užtikrindamas kasdienį likvidumą. Fondas registruotas Airijoje ir veikia kaip UCITS pinigų rinkos fondas, todėl investuotojams taikomi įprasti reguliaciniai apsaugos mechanizmai.
Kas iš tikrųjų tokenizuojama?
„Aviva Investors“ nurodo, kad taikomas skaitmeninio dvynio modelis: pats fondas ir jo turto valdymas išlieka tradicinėje infrastruktūroje, tačiau investuotojų turimos dalys atvaizduojamos blokų grandinėje. Praktikoje tai reiškia, kad atsiranda galimybė greičiau ir paprasčiau apskaityti nuosavybę, automatizuoti dalį procesų ir sudaryti sąlygas efektyvesniam platinimui per skaitmenines priemones.
Norint pasinaudoti nauja akcijų klase, investuotojams reikalinga tinkama skaitmeninė piniginė. Fondo turtą saugo „BNY Mellon“, o paleidimą papildomai rėmė skaitmeninio turto saugotojas „Komainu“ ir skaitmeninės infrastruktūros platforma „Licuido“.
Kodėl tai svarbu rinkai?
Dideli pinigų rinkos fondai laikomi vienu praktiškiausių realaus pasaulio turto skaitmenizavimo atvejų, nes juose svarbiausi yra tikslumas, likvidumas ir patikima apskaita. Tokenizuotos fondo dalys teoriškai gali sumažinti tarpininkų grandines, sutrumpinti operacijų laiką ir palengvinti integraciją su skaitmeninėmis atsiskaitymo sistemomis.
„Aviva Investors“ vadovas Markas Versey pranešime pabrėžė, kad tokenizuoti fondai gali didinti veiklos efektyvumą ir ilgainiui pagerinti klientų rezultatus. Bendrovė taip pat signalizuoja ketinanti kartu su „Ripple“ ieškoti papildomų tokenizacijos pritaikymo galimybių.
Partnerystės tęsinys
„Aviva Investors“ ir „Ripple“ bendradarbiavimas viešai įvardijamas kaip ilgalaikis planas dalį tradicinių fondų sprendimų perkelti į XRP Ledger. Anksčiau šiemet bendrovės skelbė apie ketinimus tokenizuoti investicinius produktus, o liepos 29 dieną „Aviva Investors“ jau buvo pristaičiusi tokenizuotą JAV doleriais denominuoto likvidumo fondo akcijų klasę, gavus Airijos centrinio banko pritarimą.
Rinkai tai yra signalas, kad tokenizacija vis dažniau tampa ne eksperimentu, o reguliuojamų finansinių produktų platinimo kanalu. Vis dėlto galutinis poveikis priklausys nuo to, kaip greitai atsiras platesnė skaitmeninių piniginių, saugojimo ir atitikties infrastruktūra, kurią galėtų patogiai naudoti institucinių investuotojų grandinė.