CP v2

Tag: Chainalysis

  • DSA „CoinDesk“ konferencijoje Vašingtone: kaip blokų grandinių analitika padeda stabdyti nelegalius pinigų srautus

    DSA „CoinDesk“ konferencijoje Vašingtone: kaip blokų grandinių analitika padeda stabdyti nelegalius pinigų srautus

    Ne pelno organizacija Digital Sovereignty Alliance (DSA) prisijungė prie „CoinDesk“ konferencijos Policy & Regulation 2026 Vašingtone diskusijų apie tai, kaip efektyviau užkardyti nelegalų finansavimą viešosiose blokų grandinėse. Organizacijai atstovavo vyresnioji politikos patarėja Molly Woodman, dalyvavusi ekspertų panelėje apie ateities priemones, skirtas finansiniams nusikaltimams stebėti ir riboti.

    Konferencija vyko rugsėjo 22 dieną Vašingtone ir subūrė teisės, atitikties, politikos, valdžios institucijų bei skaitmeninio turto sektoriaus atstovus. Viena programos diskusijų buvo skirta klausimui, kaip sparčiai tobulėjanti „on-chain“ analitika ir bendradarbiavimas tarp viešojo ir privataus sektorių gali sustiprinti pinigų plovimo, sankcijų apėjimo ir sukčiavimo prevenciją.

    Kas diskutavo ir kodėl tai svarbu

    Panelėje kartu su M. Woodman dalyvavo Fenwick & West partneris David Feder ir „Chainalysis“ vyriausioji teisininkė bei administracijos vadovė Sarah Ward. Diskusiją moderavo TRON generalinis teisininkas John Hurston, o dalyviai akcentavo skirtingų grandžių vaidmenį: nuo teisėkūros ir priežiūros iki technologinių sprendimų ir praktinio atitikties užtikrinimo.

    Pagrindinė diskusijos ašis buvo viešųjų blokų grandinių skaidrumas: sandoriai jose yra viešai matomi, todėl, tinkamai taikant analitikos metodus, galima greičiau nustatyti ryšius tarp adresų, identifikuoti rizikingus srautus ir kurti perspėjimo sistemas biržoms, paslaugų teikėjams bei tyrėjams. Kartu pabrėžta, kad vien technologijų nepakanka, jei trūksta aiškių taisyklių, duomenų apsikeitimo mechanizmų ir nuoseklios tarpžinybinės koordinacijos.

    Ko tikimasi iš reguliavimo ir praktikos

    Diskusijoje taip pat aptartos reguliavimo kryptys, kurios gali nulemti, kaip rinkos dalyviai ateityje valdys rizikas. Praktikoje tai reiškia didesnį dėmesį klientų patikrai, sandorių stebėsenai, rizikos vertinimo modeliams ir greitesniam reagavimui į incidentus, kai fiksuojami įtartini pervedimai ar sukčiavimo schemos.

    Pasak konferencijoje cituotos M. Woodman, dalyviai daug kalbėjo apie tai, kas bus toliau, jei kai kurie svarbūs sprendimai teisėkūroje užsitęstų, tačiau bendras tonas išliko optimistiškas dėl augančio institucijų ir pramonės bendradarbiavimo.

    „Po diskusijų man išliko optimizmas, nes girdėjau daug į ateitį orientuoto bendradarbiavimo“, – sakė DSA vyresnioji politikos patarėja Molly Woodman.

    DSA vaidmuo skaitmeninio turto politikoje

    DSA teigia siekianti, kad su skaitmeniniu turtu, finansine infrastruktūra ir naujomis technologijomis susijusi politika būtų aiški ir etiška, o sprendimai remtųsi tyrimais bei švietimu. Organizacija akcentuoja balansą tarp inovacijų ir visuomenės interesų: skaidrumo, vartotojų apsaugos, atsparumo nusikaltimams ir atsakingo technologijų diegimo.

    Konferencijos kontekste tai reiškia bandymą suartinti technologijų tiekėjus, finansų įstaigas, priežiūros institucijas ir teisėkūros formuotojus, kad taisyklės būtų įgyvendinamos praktiškai, o rizikos valdymas vyktų ne fragmentiškai, bet per suderintus standartus. Tokios diskusijos, pasak dalyvių, tampa vis aktualesnės augant skaitmeninio turto naudojimui ir didėjant nusikaltėlių pastangoms išnaudoti tarpvalstybinius mokėjimo kanalus.

  • Chainalysis: kripto ekonomika traukėsi tik 1,6 proc., nors rinkos vertė per metus smuko 2,1 trln. eurų

    Chainalysis: kripto ekonomika traukėsi tik 1,6 proc., nors rinkos vertė per metus smuko 2,1 trln. eurų

    Kripto ekonomikos aktyvumas per 12 mėnesių iki 2026 metų birželio 30 dienos sumažėjo tik 1,6 proc., nors bendra kriptoturto rinkos vertė per tą patį laiką krito apie 50 proc. Tokias išvadas pateikė blokų grandinės analizės bendrovė „Chainalysis“.

    Vertinant per pinigų srautus, „Chainalysis“ skaičiuojamas kripto ekonominis aktyvumas sumažėjo maždaug 93 mlrd. eurų iki 8,8 trln. eurų, kai prieš metus siekė apie 8,9 trln. eurų. Tuo metu rinkos kapitalizacijos nuosmukis buvo gerokai didesnis ir siekė apie 2,1 trln. eurų.

    Kur aktyvumas krito, o kur augo?

    Ataskaitoje pabrėžiama, kad pokyčiai skirtinguose kanaluose buvo nevienodi. Srautai į biržas, decentralizuoto finansavimo sprendimus ir kitas kripto paslaugas sumažėjo 4,3 proc. iki maždaug 8,3 trln. eurų.

    Tuo pačiu vietiniai tarpusavio pervedimai, kai lėšos siunčiamos tiesiogiai tarp žmonių ar smulkaus verslo, šoktelėjo 302,9 proc. iki maždaug 213 mlrd. eurų. „Chainalysis“ tai sieja su kasdieniais atsiskaitymais ir tuo, kad dalis vartotojų tokius pervedimus renkasi kaip alternatyvą tradicinei bankininkystei.

    Stabiliosios kriptovaliutos tampa praktiniu įrankiu

    Tarpvalstybiniai stabiliosiomis kriptovaliutomis grįsti pervedimai, anot „Chainalysis“, augo 77,5 proc. ir pasiekė apie 205 mlrd. eurų. Bendrovė nurodo, kad tai konservatyvus įvertis, nes ne visi pervedimai įtraukiami, kai neįmanoma patikimai nustatyti abiejų šalių.

    „Šį augimą daugiausia lemia maždaug 2 800 eurų dydžio mokėjimai: tai per maža suma instituciniams sandoriams, tačiau ji atitinka kasdienius atvejus“, – sakė „Chainalysis“.

    Pasak ataskaitos, tai labiau primena realius naudojimo scenarijus, kai žmogus atsiskaito su tiekėju, siunčia pinigus šeimai į kitą šalį arba perkelia santaupas iš valiutos, kuria nepasitiki. Tokie pervedimai pastaraisiais metais dažniau siejami su stabiliosiomis kriptovaliutomis dėl mažesnio kainos svyravimo.

    Balansai grandinėje smuko, bet stabiliosios laikėsi

    „Chainalysis“ taip pat fiksavo, kad bendra kripto turto vertė grandinėje sumažėjo nuo maždaug 800 mlrd. eurų 2025 metų rugsėjį iki apie 409 mlrd. eurų 2026 metų birželį. Tuo metu stabiliosiomis kriptovaliutomis laikomos lėšos išliko palyginti stabilios ir svyravo apie 91–101 mlrd. eurų.

    Toks skirtumas rodo, kad nuosmukio laikotarpiu dalis rinkos dalyvių traukėsi iš labiau rizikingų aktyvų, tačiau liko kripto infrastruktūroje, rinkdamiesi stabilesnes priemones atsiskaitymams ar lėšų laikymui. Dėl to bendras aktyvumas galėjo kristi mažiau nei kainos ir rinkos kapitalizacija.

    Kartu „Chainalysis“ pristatė atnaujintą 2026 metų pasaulinį kripto įsisavinimo indeksą, kurio metodika remiasi keturiomis kryptimis: srautais į paslaugas, vietiniais tarpusavio pervedimais, tarpvalstybiniais srautais ir grandinėje laikomais balansais. Bendrovė teigia, kad toks pjūvis geriau parodo realų kripto naudojimą, o ne vien kainų ciklus.

  • „Chainalysis“ kaltina ICE dėl 82 mln. eurų sutarties: esą konkursas pritaikytas „TRM Labs“ kriterijams

    „Chainalysis“ kaltina ICE dėl 82 mln. eurų sutarties: esą konkursas pritaikytas „TRM Labs“ kriterijams

    Blokų grandinės analizės bendrovė „Chainalysis“ pateikė skundą JAV Federalinių ieškinių teismui, kuriame kaltina JAV Imigracijos ir muitinės tarnybą (ICE) nesąžiningai nukreipus didelės vertės sutartį konkurentams. Ginčas kilo dėl maždaug 82 mln. eurų vertės vieno tiekėjo (be konkurso) kontrakto, skirto skaitmeninių finansinių nusikaltimų tyrimams.

    Viešai paskelbtoje, suredaguotoje skundo versijoje teigiama, kad ICE „Chainalysis“ vertino pagal reikalavimus, kurie nebuvo aiškiai pateikti dokumente, į kurį tiekėjams buvo nurodyta atsakyti. Pasak įmonės, agentūra rėmėsi ankstesnės rinkos apklausos klausimais, nors vėlesniame poreikio aprašyme dalies tų kriterijų neliko.

    Sutartis ir ką ji apima

    ICE „TRM Labs“ skyrė apie 82 mln. eurų vertės sutartį suteikti kriminalistinės analizės programinę įrangą ir pagalbos paslaugas Tėvynės saugumo tarnybos (HSI) tyrimams. Sutarties laikotarpis federaliniuose įrašuose nurodomas nuo 2026 metų liepos 1 dienos iki 2027 metų birželio 30 dienos.

    „Chainalysis“ skunde šį susitarimą apibūdina kaip didžiausią tokio pobūdžio blokų grandinės analizės kontraktą JAV vyriausybėje. Bendrovė prašo teismo pripažinti vieno tiekėjo pasirinkimą neteisėtu ir įpareigoti agentūrą organizuoti atvirą konkursą.

    Kur, pasak „Chainalysis“, prasidėjo problema

    Skunde aiškinama, kad ICE gegužės pabaigoje paskelbė rinkos tyrimui skirtą užklausą, kurioje klausta apie labai konkrečias technines galimybes. Tarp jų minėta didelė sukčiavimo aukų duomenų bazė, dirbtiniu intelektu paremtos tyrimų funkcijos ir mechanizmai, leidžiantys realiuoju laiku perspėti paslaugų teikėjus dėl įtartinų lėšų judėjimo.

    Vėliau ICE paskelbė ketinimą sutartį skirti vienam tiekėjui, tačiau kitoms įmonėms leido pateikti trumpą, vieno puslapio apimties pajėgumų aprašą pagal atskirą poreikio dokumentą. „Chainalysis“ teigia buvusi vienintelė įmonė, pateikusi tokį aprašą, tačiau agentūra, anot skundo, sprendimą dėl vienintelio tinkamo tiekėjo priėmė kitą dieną.

    Ką ICE esą vertino ir kodėl tai svarbu

    „Chainalysis“ tvirtina, kad poreikio aprašyme buvo akcentuojamos trys plačios misijos kryptys, įskaitant sukčiavimo ir kibernetinių nusikaltimų trikdymą bei seksualinio šantažo atvejų prevenciją. Vis dėlto agentūros galutiniame vertinime, kaip teigiama skunde, atsirado specifinių kriterijų, labiau primenančių ankstesnės užklausos klausimus, o ne vėlesnį poreikio dokumentą.

    Bendrovė taip pat ginčija argumentą, kad pasirinkto tiekėjo savybės buvo unikalios. Skunde teigiama, kad ICE rinkos analizėje pripažino, jog abi bendrovės turi brandžias tyrimų platformas ir patirties dirbant su teisėsauga, tačiau papildomų klausimų ar paaiškinimų iš „Chainalysis“ esą nebuvo paprašyta.

    „Įrašai rodo, kad agentūra sau leido daugiau vietos aprašyti poreikius, nei suteikė galimiems alternatyviems tiekėjams paaiškinti, kaip jie tuos poreikius patenkintų“, – teigiama skunde.

    „Chainalysis“ pripažįsta, kad nesiūlė tiksliai tokio automatinio mechanizmo, koks buvo aprašytas ankstesnėje užklausoje, tačiau tvirtina pateikusi alternatyvą, labiau orientuotą į koordinavimą su teisėsauga. Pasak įmonės, ICE šios alternatyvos neįvertino ir nepaaiškino, kodėl ji neatitiktų minimalių poreikių.

    Ginčas jau buvo pasiekęs JAV Vyriausybės atskaitomybės biurą, tačiau vėliau buvo perkeltas į teismą. Šiuo metu byloje dalyvauja ir „TRM Labs“, kuri prisijungė ginti sutarties skyrimo, o teismo sprendimas dėl skundo esmės dar nėra priimtas.

  • „Chainalysis“ skaičiuoja: 2025 metais apmokestinama kripto veikla pasaulyje viršijo 457 mlrd. eurų

    „Chainalysis“ skaičiuoja: 2025 metais apmokestinama kripto veikla pasaulyje viršijo 457 mlrd. eurų

    Blokų grandinės duomenų analizės bendrovė „Chainalysis“ skelbia, kad 2025 metais pasaulyje fiksuota mažiausiai 457 mlrd. eurų apmokestinamos kriptoturto veiklos. Pasak ataskaitos, didžiausia dalis teko JAV – apie 112,6 mlrd. eurų.

    „Chainalysis“ vertinimas apima kelių didžiųjų tinklų duomenis, tarp jų „Bitcoin“ ir „Ethereum“, taip pat „Solana“, „Tron“, „BNB Smart Chain“ ir „Base“. Skaičiai apima įvairias kategorijas – nuo kapitalo prieaugio iki pajamų iš kasimo, statymo, skolinimo, lošimų ir atsiskaitymų kriptoturtu.

    Regioniniu pjūviu didžiausia apmokestinamos veiklos dalis, anot ataskaitos, teko Šiaurės Amerikai – apie 134,6 mlrd. eurų. Europos Sąjungoje įvardijamas rodiklis siekė apie 125,1 mlrd. eurų, o Rytų Azijoje – apie 54,7 mlrd. eurų.

    Ataskaitoje pateikiami ir palyginimai su kai kurių valstybių viešaisiais finansais, siekiant parodyti mastą. Pavyzdžiui, Portugalijoje apie 2 mlrd. eurų apmokestinamos kripto veiklos prilyginta 201 proc. šalies maždaug 1 mlrd. eurų biudžeto deficitui 2025 metais.

    Nigerijoje, „Chainalysis“ teigimu, apie 4,4 mlrd. eurų apmokestinamos kripto veiklos sudarė 12,3 proc. maždaug 35,5 mlrd. eurų valstybės pajamų. Tokie palyginimai pabrėžia, kad kriptoturto operacijų apimtis kai kuriose rinkose gali būti reikšminga net makroekonominiu lygmeniu.

    Vis dėlto „Chainalysis“ akcentuoja, kad pateiktas 457 mlrd. eurų skaičius yra apatinė riba. Metodika neapima dalies veiklos centralizuotose biržose, kitose blokų grandinėse bei tam tikrų sandorių tipų, todėl realus apmokestinamos veiklos mastas gali būti didesnis.

    Tuo pat metu visame pasaulyje plečiasi kriptoturto mokesčių deklaravimo taisyklės. Ekonominio bendradarbiavimo ir plėtros organizacijos kriptoturto ataskaitų teikimo sistema numato, kad prisijungusiose šalyse paslaugų teikėjai mokesčių administratoriui turės teikti klientų sandorių duomenis.

    Pagal dabartinius planus, informacijos mainai tarp valstybių turėtų startuoti 2027 metais. „Chainalysis“ skaičiuoja, kad šios sistemos apimami įvykiai sudarė apie 14 proc. jų nagrinėtos apmokestinamos veiklos, o likusi dalis siejama su decentralizuotomis biržomis, pervedimais tarp naudotojų, pajamomis grandinėje ir mokėjimais.

    Ekspertai atkreipia dėmesį, kad didėjant ataskaitų teikimo prievolei, rinkai svarbiu veiksniu tampa duomenų skaidrumas ir sandorių atsekamumas. Tai gali didinti mokesčių surinkimo efektyvumą, tačiau kartu kelia klausimų dėl privatumo, reguliavimo suderinamumo tarp jurisdikcijų ir praktinio įgyvendinimo decentralizuotoje aplinkoje.

  • Polymarket stiprina kontrolę su „Chainalysis“: taikosi į JAV rinką ir 15 mlrd. eurų vertinimą

    Polymarket stiprina kontrolę su „Chainalysis“: taikosi į JAV rinką ir 15 mlrd. eurų vertinimą

    Prognozių rinka Polymarket paskelbė pasitelkianti blokų grandinės analizės bendrovę „Chainalysis“, kad sustiprintų platformos priežiūrą ir efektyviau aptiktų galimą prekybą pasinaudojant viešai neatskleista informacija, sukčiavimą bei rinkos manipuliacijas. Bendrovė teigia sieksianti užtikrinti didesnį skaidrumą ir greitesnį reagavimą į įtartiną veiklą.

    Polymarket sprendimas priimtas tuo metu, kai bendrovė, remiantis viešai aptarinėjamais planais, ieško papildomo finansavimo ir nori sugrįžti į Jungtinių Valstijų rinką. Šis tikslas tiesiogiai susijęs su reguliacinių institucijų požiūriu, nes platformos veiklos modelis JAV yra jautrus prekių išvestinių priemonių ir lažybų reguliavimo riboms.

    Ko siekiama šiuo partnerystės žingsniu

    Anot Polymarket, „Chainalysis“ įrankiai turėtų padėti rinkti blokų grandinėje patikrinamus duomenis, kurie praverstų tiek prevencinei kontrolei, tiek tiriant incidentus. Tokia prieiga svarbi, nes kriptoturto operacijos dažnai yra atsekamos, tačiau jų sujungimas su konkrečiais veikėjais ir kontekstu reikalauja specializuotos analizės.

    „Tai aiškus signalas: prekyba pasinaudojant viešai neatskleista informacija, kaip ir sukčiavimas ar manipuliavimas rinka, Polymarket nėra toleruojami, o bandantys tai daryti bus identifikuoti“, – teigė bendrovė.

    Partnerystė taip pat orientuota į bendradarbiavimą su teisėsauga ir reguliuotojais, kai kyla užklausų ar atliekami tyrimai. Praktikoje tai reiškia, kad Polymarket nori turėti ne tik viešai matomą operacijų pėdsaką, bet ir procesus, leidžiančius greitai iškelti įtartinus modelius bei pateikti pagrįstą medžiagą institucijoms.

    JAV reguliavimas ir ankstesnis CFTC susitarimas

    Polymarket jau anksčiau buvo atsidūrusi JAV prekių ateities sandorių priežiūros akiratyje ir 2022 metais sudarė susitarimą su Commodity Futures Trading Commission dėl kaltinimų, susijusių su neleistinais binarinių opcionų tipo produktais. Dėl to platformos sugrįžimas į JAV priklauso nuo to, ar jai pavyks įtikinti reguliuotojus, kad veikla atitinka reikalavimus.

    Bendrovė taip pat yra viešai minėjusi plėtrą per įsigijimus ir bandymą remtis reguliuojamomis struktūromis, kad galėtų pasiūlyti paslaugas JAV. Rinkoje tai vertinama kaip pastanga priartėti prie tradicinių finansų atitikties standartų, nors prognozių rinkų segmentas išlieka politiškai ir teisiškai diskutuotinas.

    Augant apimtims daugėja ir rizikų

    Prognozių rinkos pastaraisiais metais sparčiai augo: vartotojai stato už sporto, politikos, ekonomikos, popkultūros ar net orų įvykių baigtis. Kartu su augančiu aktyvumu išryškėja ir piktnaudžiavimo rizikos, ypač tada, kai dalis dalyvių gali turėti išskirtinės, iš anksto žinomos informacijos.

    Papildomo dėmesio šiai temai suteikė ir pastaruoju metu paviešinti atvejai, kai JAV institucijos sulaikė asmenį, įtariamą statymų atlikimu pasinaudojant konfidencialia informacija. Tokie epizodai didina spaudimą platformoms demonstruoti, kad jos turi realiai veikiančius rinkos integralumo mechanizmus, o ne vien deklaracijas.

    Tyrėjų ir analitikų darbai taip pat rodo, kad prognozių rinkose neretai dominuoja mažuma itin informuotų ar patyrusių dalyvių, o didesnė dalis vartotojų veikia labiau reaktyviai. Tai gali lemti situacijas, kai net ir atviroje, viešai matomoje blokų grandinėje laimėjimai susikoncentruoja pas tuos, kurie geriausiai geba įvertinti informaciją ir rinkos nuotaikas.

    Polymarket atveju partnerystė su „Chainalysis“ signalizuoja siekį sustiprinti pasitikėjimą platforma prieš galimą grįžimą į JAV ir ambicingus vertinimo tikslus. Rinkos dalyviams tai gali tapti vienu iš kriterijų, pagal kuriuos bus sprendžiama, ar prognozių rinka gali būti vystoma kaip platesnei auditorijai patikima finansinė infrastruktūra, o ne tik nišinė lažybų erdvė.