Tailandas svarsto įvesti dienos limitą tam tikriems stabiliųjų kriptovaliutų (stablecoin) pervedimams – taip siekiama mažinti pinigų plovimo riziką skaitmeninio turto rinkoje.
Šalies Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) prašo visuomenės pastabų dėl taisyklių projekto, pagal kurį vieno reguliuojamo operatoriaus platformoje vienam klientui būtų taikoma 5 mln. batų riba per dieną įnešimams ir išėmimams.
Projekte nurodoma, kad stabiliųjų kriptovaliutų pervedimai būtų leidžiami tik tarp to paties asmens valdomų sąskaitų ar piniginių. Taip pat siūloma drausti pervedimus, kai įtraukiamos kitam asmeniui priklausančios piniginės.
Tuo pačiu pabrėžiama, kad šios taisyklės neapimtų „grynųjų“ tarpusavio (peer-to-peer) pervedimų blokų grandinėje, kurie vyksta už registruotų platformų ribų.
„Travel Rule“ ir grandinės analizė
SEC siūlo įpareigoti operatorius laikytis vadinamosios „Travel Rule“ – tai reikalavimai, susiję su klientų identifikavimu ir informacijos perdavimu atliekant pervedimus. Praktikoje tai reikštų išsamesnį klientų profiliavimą ir patikrą.
Taip pat numatoma, kad operatoriai naudotų blokų grandinės analizės priemones, kad galėtų identifikuoti ryšius su didelės rizikos ar stebimų sąrašų piniginėmis.
SEC pažymi ir principą, kad į kliento sąskaitą pervedamų ir iš jos išvedamų stabiliųjų kriptovaliutų vertė turėtų atitikti kliento pajamas ir finansinę padėtį.
Kada limitas nebūtų taikomas
Numatytos ir išimtys, kai 5 mln. batų riba nebūtų taikoma. Tarp jų – pervedimai tarp paties kliento sąskaitų platformose, kurias prižiūri SEC.
Ribos taip pat neapimtų operatorių atliekamų pervedimų verslo tikslais, stablecoin rinkos formuotojų (market maker) veiklos bei tam tikrų operacijų, susijusių su skaitmeninių žetonų siūlymais ir lėšų grąžinimu.
Dar viena išimtis – tam tikros veiklos, kurias patvirtina Tailando centrinis bankas (Bank of Thailand).
Papildomi reikalavimai biržoms ir brokeriams
Projektas numato ir papildomas priemones kriptovaliutų biržoms: jos turėtų atskleisti savo rinkos formuotojų pavadinimus bei turtą, kuriam teikiamas likvidumas, taip pat stiprinti tokių įmonių patikrą.
Be to, brokeriams būtų draudžiama stablecoin ir bato prekybos porose naudoti likvidumo tiekėjus. Ne platformoje brokerių ir prekiautojų (dealers) vykdomoms operacijoms būtų nustatytas minimalus 3 mln. batų slenkstis, o operatoriai turėtų atskleisti tokių sandorių kainas.
SEC dėl šio pranešimo projekto laukia viešų komentarų iki lapkričio 26 dienos.