CP v2

Tag: Stablekoinai

  • Šokas kriptovaliutų rinkoje: ataka prieš „Binance“ – pavojuje turtas už 5,8 mlrd. eurų

    Šokas kriptovaliutų rinkoje: ataka prieš „Binance“ – pavojuje turtas už 5,8 mlrd. eurų

    Didžiausia pasaulyje kriptovaliutų birža „Binance“ pranešė tapusi plataus masto kibernetinės atakos taikiniu. Bendrovės teigimu, rizikai galėjo būti paveikti skaitmeniniai aktyvai, kurių vertė siekia apie 5,8 mlrd. eurų.

    „Binance“ tikina, kad klientų lėšos bus apsaugotos, o galimus nuostolius platforma ketina kompensuoti. Taip pat skelbiama, kad dalį įtartinų operacijų pavyko sustabdyti ir užblokuoti dar incidento metu.

    Kas žinoma apie atakos mechanizmą?

    Remiantis pirminiais vertinimais, incidentas galėjo būti susijęs su vieno „Binance“ inžinieriaus nešiojamojo kompiuterio perėmimu. Tokiais atvejais užpuolikai siekia pasisavinti prisijungimo duomenis, prieigos raktus ar vidines teises, leidžiančias inicijuoti neteisėtus išėmimus.

    Techninių detalių bendrovė neatskleidė, tačiau pabrėžė, kad bendradarbiauja su teisėsauga ir išorės ekspertais, siekdama nustatyti tikslų įsilaužimo kelią. Kaip įprasta po panašių incidentų, laikinai buvo ribojamos išmokos, kol atliekami papildomi patikrinimai.

    Įtariami ryšiai su Šiaurės Korėjos grupe

    Blokų grandinės analizės įmonės TRM Labs ir Chainalysis viešai nurodė, kad incidentas gali būti susijęs su Šiaurės Korėjos įsilaužėlių infrastruktūra, siejama su grupuote TraderTraitor. Analitikų vertinimu, atakos požymiai primena ankstesnes šios krypties operacijas, kai taikiniu tapdavo didelės kriptovaliutų platformos.

    „Tai gali tapti lūžio momentu visai rinkai, nes tokio masto incidentai verčia iš naujo vertinti riziką ir apsaugos standartus“, – sakė TRM Labs atstovas Ari Redbord.

    „Binance“ tiesiogiai šių vertinimų nepatvirtino, tačiau pabrėžė, kad tyrimas tęsiasi, o informacija bus tikslinama, kai tik tai bus įmanoma nekenkiant tyrimo eigai.

    Į rinką įsitraukė ir stablekoinų leidėjai

    Incidento fone į pagalbą įsitraukė ir kiti kriptovaliutų rinkos dalyviai. Stablekoino „USDT“ leidėjas „Tether“ pranešė įšaldęs apie 1,5 mlrd. eurų vertės lėšas, o „USDC“ leidėja „Circle“ – dar apie 740 mln. eurų.

    Tokie veiksmai paprastai įmanomi todėl, kad dalis stablekoinų infrastruktūros leidžia riboti konkrečių adresų operacijas, kai yra įtarimų dėl nusikalstamos kilmės lėšų. Vis dėlto šis mechanizmas rinkoje kelia diskusijų dėl decentralizacijos ribų ir kontrolės.

    Reakcija rinkoje ir ką tai reiškia vartotojams

    Žinios apie incidentą atsiliepė kriptovaliutų kainoms: bitkoino vertė smuko daugiau nei 4 proc., prastesnes dienos dinamikas fiksavo ir „Ethereum“ bei „Solana“. Tokie svyravimai dažnai kyla dėl investuotojų nerimo, jog dideli išėmimai ar pasitikėjimo krizė gali sukelti platesnį likvidumo stresą.

    Ekspertai primena, kad didžiausios rizikos paprastai kyla ne tik dėl pačios biržos technologinių spragų, bet ir dėl prieigos grandinės, darbuotojų įrenginių saugos bei socialinės inžinerijos. Vartotojams patariama įjungti dviejų veiksnių autentifikavimą, naudoti unikalius slaptažodžius ir, jei įmanoma, dalį ilgalaikių aktyvų laikyti asmeninėse piniginėse.

    „Binance“ nurodė, kad incidentas siejamas su „Binance.com“ platforma, o „Binance.US“ apie poveikį nepranešė. Savo ruožtu birža „Coinbase“ viešai teigė, kad jos sistemos nebuvo paveiktos.

  • Standard Chartered pradėjo saugoti „Ripple“ RLUSD XRP Ledger tinkle: ką tai keičia institucijoms

    Standard Chartered pradėjo saugoti „Ripple“ RLUSD XRP Ledger tinkle: ką tai keičia institucijoms

    Bankas plečia kriptovaliutų paslaugas

    Bankas Standard Chartered pradėjo teikti institucinės saugojimo paslaugas „Ripple“ stablekoinui RLUSD XRP Ledger tinkle. Tai dar vienas žingsnis plečiant banko kriptoturto infrastruktūrą, orientuotą į profesionalius rinkos dalyvius.

    Paslauga jau veikia ir teikiama per banko padalinį Dubajaus tarptautiniame finansų centre. Šį padalinį prižiūri Dubajaus finansinių paslaugų institucija, todėl sprendimas pozicionuojamas kaip reguliuojamoje aplinkoje veikiantis pasiūlymas institucijoms.

    RLUSD kaip užstatas be turto pervedimo

    Standard Chartered kartu dirba su „Ripple“ ir LMAX Group, kad RLUSD būtų pripažintas tinkamu užstatu daliai LMAX produktų. Tam numatytas vadinamasis užstato vertės atspindėjimo modelis, kai užstato vertė gali būti pripažįstama prekybos vietoje, nepervedant pačio turto į biržą.

    Tokio tipo integracija institucijoms dažnai svarbi dėl rizikos kontrolės ir vidaus taisyklių, nes leidžia išlaikyti turtą saugojimo sprendime, o ne perkelti jį į prekybos platformą. Praktikoje tai gali sumažinti operacinę riziką ir supaprastinti užstato valdymą, ypač aktyviai prekiaujant.

    Vis dėlto galutinis paleidimas priklauso nuo dokumentacijos užbaigimo, testavimo, reguliacinių reikalavimų įgyvendinimo ir vidinių patvirtinimų. Konkreti starto data šiai integracijos daliai kol kas nepaskelbta.

    Kodėl tai svarbu instituciniams klientams

    Bankas pabrėžia, kad tokia schema turėtų suteikti instituciniams klientams daugiau lankstumo, kaip jie laiko ir naudoja kriptoturtą. Esminė idėja yra suderinti tris dalykus: saugų turto laikymą, likvidumo prieigą ir efektyvų užstato panaudojimą patikimuose rėmuose.

    „Instituciniai klientai nori dalyvauti skaitmeninio turto rinkose neaukodami turto saugumo ir rizikos valdymo standartų“, – sakė Standard Chartered skaitmeninio turto padalinio vadovas Waqaras Chaudry.

    „RLUSD buvo sukurtas būtent tokiems instituciniams naudojimo scenarijams“, – teigė „Ripple“ stablekoinų krypties vadovas Jackas McDonaldas.

    Šis žingsnis dera su platesne Standard Chartered kryptimi didinti institucinės kriptoturto saugojimo paslaugų apimtį skirtingose rinkose. Pastaruoju metu bankas viešai įvardijo planus plėsti tokių paslaugų pasiūlą Azijoje, papildant jau turimą veiklos pėdsaką kituose finansų centruose.

  • „Binance“ įsigijo „Circle“ akcijų už 100 mln. eurų: pasirašyta penkerių metų USDC skatinimo sutartis

    „Binance“ įsigijo „Circle“ akcijų už 100 mln. eurų: pasirašyta penkerių metų USDC skatinimo sutartis

    Kriptovaliutų birža „Binance“ įsigijo „Circle“ akcijų paketą, kurio vertė siekia apie 100 mln. eurų, ir kartu su tuo praplėtė komercinį susitarimą dėl stabiliosios kriptovaliutos USDC. Apie sandorį paskelbta JAV Vertybinių popierių ir biržos komisijai pateiktame 8-K dokumente.

    Pagal pateiktą informaciją, „Binance“ įsigijo 1 237 011 „Circle“ A klasės paprastųjų akcijų privačiame platinime. Vienos akcijos kaina siekė 80,84 JAV dolerio, tai sudaro apie 74 eurus, o bendra sandorio vertė apytikriai atitinka 91–100 mln. eurų, priklausomai nuo taikyto valiutos kurso sandorio metu.

    Nurodoma, kad sandoris buvo užbaigtas iš karto po to, kai šalys pasirašė akcijų pasirašymo sutartį ir išplėtė tarpusavio komercinį bendradarbiavimą. Lygiagrečiai sudarytas ir naujas penkerių metų susitarimas, kuriuo stiprinamas USDC laikymo ir naudojimo skatinimas per „Circle“ modulinės išmaniosios sutarties piniginės infrastruktūrą.

    Pagal naują tvarką „Circle“ įsipareigojo mokėti „Binance“ mėnesinį skatinamąjį mokestį, kuris bus skaičiuojamas kaip tam tikra procentinė dalis nuo USDC kiekio, laikomo per piniginės paslaugą. Tokia schema reiškia, kad „Binance“ finansinis suinteresuotumas susiejamas ne tik su akcijų verte, bet ir su realiu USDC naudojimu.

    Dokumente taip pat pažymima, kad naujas susitarimas pakeičia ankstesnius šalių sandorius, pasirašytus 2024 ir 2025 metais. Numatyta, kad tam tikrais atvejais abi pusės gali nutraukti sutartį anksčiau laiko, o nutraukimo sąlygos apibrėžtos konkrečiais scenarijais.

    Įsigytoms „Circle“ akcijoms taikomi apribojimai: „Binance“ dvejus metus negalės jų parduoti, perleisti ar apsidrausti nuo kainos rizikos, išskyrus atvejus, kai būtų nutrauktas komercinis susitarimas pagal nustatytas sąlygas. Vis dėlto per šį laikotarpį „Binance“ išlaiko balsavimo teises, susijusias su turimomis akcijomis.

    Sandoris vyksta tuo metu, kai „Circle“ plečia USDC infrastruktūrą už paties stabiliojo žetono ribų. Bendrovė pastaruoju metu akcentuoja technologinę kryptį, kurioje USDC naudojamas kaip praktinis atsiskaitymo vienetas, įskaitant transakcijų mokesčių mokėjimą naujesnėse blokų grandinės sistemose.

    Rinkos dalyviams toks „Binance“ ir „Circle“ suartėjimas svarbus dėl dviejų priežasčių: tai sustiprina USDC pozicijas tarp stambių biržų ekosistemų ir kartu rodo, kad stabiliosios kriptovaliutos tampa ne tik prekybos porų pagrindu, bet ir komercinių, ilgalaikių pajamų modelių dalimi. Tai gali didinti USDC likvidumą bei paskatinti platesnį jo panaudojimą kriptovaliutų paslaugose.

  • „Uniswap“ pristatė StablePair Hook: kaip naujasis mechanizmas gali padidinti stablekoinų porų grąžą

    „Uniswap“ pristatė StablePair Hook: kaip naujasis mechanizmas gali padidinti stablekoinų porų grąžą

    „Uniswap Labs“ pristatė naują „Uniswap v4“ funkciją StablePair Hook, skirtą stablekoinų prekybos poroms, tokioms kaip USDC ir USDT. Bendrovė teigia, kad sprendimas sukurtas tam, kad likvidumo teikėjai galėtų pasilikti didesnę dalį vertės, kuri dažnai atitenka arbitražui ir prekybos robotams.

    Stablekoinų poros paprastai prekiaujamos beveik fiksuotu santykiu, dažniausiai artimu 1:1. Kai kaina nukrypsta nuo šio lygio, rinkos dalyviai dažnai uždirba grąžindami ją atgal į pusiausvyrą, o dalis šios naudos tradiciškai „nuteka“ ne likvidumo teikėjams.

    Kaip veikia dinaminis mokestis

    StablePair Hook vietoj pastovaus mokesčio naudoja dinaminį, kuris prisitaiko prie to, kiek baseino kaina nutolsta nuo etaloninio lygio. Pasak „Uniswap Labs“, tai leidžia suteikti nuoseklesnes kotiruotes prekiautojams ir kartu pagerinti likvidumo teikėjų ekonominį rezultatą.

    Kai kaina išlieka arti etalono, mechanizmas koreguoja mokestį taip, kad būtų palaikomas stabilus skirtumas tarp pirkimo ir pardavimo kainų. Tokia logika skirta sumažinti netikėtus kainų šuolius ir padaryti sandorių kainodarą labiau prognozuojamą.

    Jei kaina išeina už nustatyto intervalo ribų, sandoriai, kurie ją stumia dar toliau, gali būti apmokestinami nuliu, nes jie baseinui suteikia palankesnę kainą. O sandoriai, kurie grąžina kainą link etalono, gali naudoti olandiško aukciono principą, kai mokestis pradžioje būna didesnis ir mažėja su kiekvienu bloku, kol atsiranda vykdytojas.

    Pirmieji baseinai ir atnaujinimo galimybės

    Pirmieji StablePair Hook baseinai startuoja „Ethereum“ tinkle, orientuojantis į USDC ir USDG bei USDC ir USDT poras. „Uniswap Labs“ taip pat pabrėžia, kad šis „hook“ gali būti atnaujinamas per „Uniswap“ valdymo procesą, todėl parametrus įmanoma koreguoti neperkeliant likvidumo į visiškai naujus baseinus.

    „StablePair Hook suteikia prekiautojams nuoseklias ir prognozuojamas kotiruotes kiekviename sandoryje, o likvidumo teikėjams – didesnę dalį jų sukuriamos vertės“, – sakė „Uniswap Labs“.

    Kodėl stablekoinų rinka svarbi „Uniswap“

    Stablekoinų tarpusavio apsikeitimai yra viena didžiausių prekybos grandinėje kategorijų, todėl nedideli mokesčių ir kainodaros pakeitimai gali turėti reikšmingą poveikį tiek apimtims, tiek grąžai. „Uniswap Labs“ anksčiau skelbė, kad stablekoinų porų apsikeitimai per antrąjį ketvirtį sudarė 43,4 mlrd. JAV dolerių, tai yra apie 40,0 mlrd. eurų, ir viršijo kelių kitų grandinės prekybos vietų bendras apimtis.

    „Uniswap v4“ „hooks“ laikomi viena kertinių versijos naujovių, leidžiančių baseinams turėti individualias taisykles, mokesčius ir kainodaros logiką. Pasak bendrovės, per „v4 hooks“ iki šiol praėjo daugiau nei 38 mlrd. JAV dolerių, tai yra apie 35,0 mlrd. eurų, apsikeitimų apimtis, o vien šiais metais ji viršijo 32 mlrd. JAV dolerių, arba apie 29,4 mlrd. eurų.