JAV I\u017edo departamentas spalio 14 dien\u0105 prane\u0161\u0117 skyr\u0119s \u201eBank of America\u201c apie 1,07 mlrd. eur\u0173 baud\u0105 u\u017e kovos su pinig\u0173 plovimu (AML) pa\u017eeidimus ir nepakankam\u0105 rizik\u0173 valdym\u0105. Institucijos teigimu, banko veiksmai k\u0117l\u0117 gr\u0117smi\u0173 visos JAV finans\u0173 sistemos saugumui.<\/p>\n
Pasak I\u017edo departamento, tokio masto bankui taikomi ypa\u010d auk\u0161ti reikalavimai d\u0117l \u012ftartin\u0173 operacij\u0173 steb\u0117senos, klient\u0173 pa\u017einimo ir operacij\u0173 atsekamumo. Reguliuotojai pabr\u0117\u017e\u0117, kad AML ir sankcij\u0173 laikymasis vertinamas kaip nacionalinio saugumo klausimas, o ne vien formalus atitikties procesas.<\/p>\n
I\u017edo departamentas nurod\u0117, kad \u201eBank of America\u201c laiku neprane\u0161\u0117 apie didel\u0117s apimties \u012ftartinas operacijas, kuri\u0173 vert\u0117 siek\u0117 daugiau nei 4,27 mlrd. eur\u0173. I\u0161 j\u0173 daugiau nei 853 mln. eur\u0173, anot institucij\u0173, buvo susij\u0119 su prioritetin\u0117mis finansini\u0173 nusikaltim\u0173 ir nacionalinio saugumo rizikomis.<\/p>\n
Taip pat teigiama, kad bankas nepakankamai suvald\u0117 rizikas, susijusias su Kinijos pinig\u0173 plovimo tinklais ir neteis\u0117t\u0173 finans\u0173 srautais JAV pietvakari\u0173 pasienio regione. Tokios spragos, reguliuotoj\u0173 vertinimu, ma\u017eina galimybes laiku aptikti organizuoto nusikalstamumo schemas.<\/p>\n
\u201eKai tokio dyd\u017eio bankas nevykdo kovos su pinig\u0173 plovimu ir sankcij\u0173 reikalavim\u0173, pasekm\u0117s per\u017eengia jo ribas ir kelia didel\u0119 neteis\u0117t\u0173 finans\u0173 rizik\u0105 visai JAV sistemai\u201c, \u2013 sak\u0117 JAV i\u017edo sekretorius Scottas Bessentas.<\/p>\n
Prane\u0161ta, kad \u012f bendr\u0105 sankcij\u0173 paket\u0105 \u012ftrauktas ir 640 mln. eur\u0173 dyd\u017eio sprendimas, kur\u012f pri\u0117m\u0117 JAV valiutos kontrolieriaus tarnyba. Tai \u012fvardyta kaip did\u017eiausia \u0161ios federalin\u0117s bank\u0173 prie\u017ei\u016bros institucijos kada nors skirta bauda.<\/p>\n
Atskirai bankas pasiek\u0117 apie 9,9 mln. eur\u0173 susitarim\u0105 su I\u017edo departamento U\u017esienio turto kontrol\u0117s biuru d\u0117l tariam\u0173 sankcij\u0173 re\u017eim\u0173 pa\u017eeidim\u0173. Tarp minim\u0173 program\u0173 \u012fvardytos su Iranu ir Rusija susijusios priemon\u0117s, taip pat su narkotikais ir pasauliniu terorizmu siejamos sankcijos.<\/p>\n
\u201eBank of America\u201c parei\u0161k\u0117, kad atitikties finansiniams nusikaltimams sritis yra kriti\u0161kai svarbi, o bankas es\u0105 prisiima atsakomyb\u0119 i\u0161taisyti tr\u016bkumus. Bankas teig\u0117 bendradarbiav\u0119s su reguliuotojais ir investav\u0119s milijardus doleri\u0173 \u012f technologijas bei t\u016bkstan\u010dius darbuotoj\u0173, dirban\u010di\u0173 finansini\u0173 nusikaltim\u0173 prevencijos srityje.<\/p>\n
\u0160is atvejis i\u0161ry\u0161kina bendr\u0105 pasaulin\u0119 tendencij\u0105: prie\u017ei\u016bros institucijos vis da\u017eniau reikalauja ne tik formali\u0173 proced\u016br\u0173, bet ir realiai veikian\u010di\u0173 rizikos modeli\u0173, greitesn\u0117s \u012ftartin\u0173 operacij\u0173 analiz\u0117s bei pa\u017eangesn\u0117s duomen\u0173 analitikos. Bankininkyst\u0117je vis pla\u010diau diegiami sprendimai, kuriuose naudojamas DI, ta\u010diau reguliuotojai tikisi, kad tai ne pakeis kontrol\u0119, o sustiprins jos kokyb\u0119 ir atsekamum\u0105.<\/p>\n
I\u017edo departamentas taip pat pa\u017eym\u0117jo, kad tai viena did\u017eiausi\u0173 jo skirt\u0173 baud\u0173 istorijoje. Pastaraisiais metais JAV institucijos didel\u012f d\u0117mes\u012f skiria tiek tradicini\u0173 bank\u0173, tiek kriptoturto rinkos dalyvi\u0173 atitikties stiprinimui, ypa\u010d kai kalbama apie tarptautines sankcijas ir didel\u0117s rizikos pinig\u0173 srautus.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
JAV I\u017edo departamentas \u201eBank of America\u201c skyr\u0117 apie 1,07 mlrd. eur\u0173 baud\u0105 d\u0117l pinig\u0173 plovimo kontrol\u0117s sprag\u0173 ir sankcij\u0173 pa\u017eeidim\u0173.<\/p>\n","protected":false},"author":0,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[94],"tags":[],"miestas":[],"class_list":["post-62012","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-finansai"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/cp.snarskis.lt\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/62012","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/cp.snarskis.lt\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/cp.snarskis.lt\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/cp.snarskis.lt\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=62012"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/cp.snarskis.lt\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/62012\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/cp.snarskis.lt\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=62012"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/cp.snarskis.lt\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=62012"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/cp.snarskis.lt\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=62012"},{"taxonomy":"miestas","embeddable":true,"href":"https:\/\/cp.snarskis.lt\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/miestas?post=62012"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}